Что такое инвестиции

Инвестиции: что это такое

Понятие инвестиции произошло от латинского слова «invest». В английском языке для него есть аналог ‒ «investment», что в переводе означает «вкладывать». Под инвестированием в большинстве случаев понимается вложение денег в различные финансовые инструменты для получения регулярного или единовременного дохода.

Инвестиции ‒ это довольно широкое понятие. Многие называют инвестирование целым искусством приумножать деньги. Почему именно так? Это связано с тем, что хорошим инвестором сложно стать, прочитав пару тематических книг или совершив конкретные действия. Инвестиции не имеют строгих алгоритмов и оставляют много свободы для творчества и анализирования. Инвесторы постигают это искусство, опираясь на собственный приобретенный опыт. При инвестировании в основном происходит вложение денег, и в меньшей степени ‒ собственных сил и времени.

Что такое инвестиции простыми словами

Инвестор — физическое лицо или компания, которые вкладывают свободные денежные средства в различные активы с целью получения прибыли. Объектом инвестирования могут быть ценные бумаги, недвижимость, материальные активы — драгоценные металлы, валюта.

Инвестор надеется получить доход от инвестиций. Обладатель активов получает средства на развитие бизнеса. Инвестиции могут быть размещены на постоянной основе — в таком случае инвестор получает доход от распределения прибыли или иным путем. Или временно под инвестиционный план, при выполнении которого инвестор выход из инвестиционного проекта, забирая деньги.

Это самые простые схемы при инвестициях. В реальной инвестиционной экономике проекты сложнее.

Для чего они нужны

Инвестор вкладывает деньги с целью получения прибыли на вложенные средства.

Новые акционеры приобретают ценные бумаги, подтверждающие право на получение дивидендов (если они есть) и «обладание» кусочком компаний. По факту они становятся совладельцем бизнеса.

В зависимости от того, как идут дела компании, цена акций изменяется на биржевой площадке в большую или меньшую сторону. Покупая акции, инвестор надеется получить доход от роста стоимости ценных бумаг. Дополнительно к дивидендным выплатам.

Классификация и виды инвестиций

Сколько есть активов, что способны принести доход, столько есть разновидностей инвестиций, которые можно определять очень долго. Ниже указаны основные варианты. Для дотошного детализирования углубляться в дебри классификаций можно бесконечно. Воспользуюсь таблицей, приведенной на ресурсе investorig.ru.

В зависимости от объекта инвестирования

  1. Финансовое инвестирование — фондовый активы (акции, облигации), лизинг, кредитование.
  2. Реальные — вложения в коммерческую и жилую недвижимость, реальный товар — драгоценные металлы, изделия из них, вино, живопись, средства производства.
  3. Спекулятивные. Спекуляции с целью получения быстрой прибыли на фондовом и товарном рынках, парах валют, производных инструментах (фьючерсы, опционы).

По сроку инвестирования

Варианты:

  1. Краткосрочные — дни, несколько недель, до 1 года.
  2. Среднесрочные — 3–5 лет.
  3. Долгосрочные — >5лет.

Стандартный срок инвестиций в различные активы — от 3-х лет.

В зависимости от формы собственности

Государственные, частные, партнерство на смешанной основе.

По такой схеме работает Сбербанк РФ. 50%+1 акция за государством в лице ЦБ, остальное за институциональными инвесторами и миноритарными акционерами, акции обращаются на Московской бирже.

По уровню риска

Во-первых, консервативная стратегия инвестирования. Цель — сохранение имеющихся средств в составе инвестиционного портфеля с получением минимального дохода на уровне банковской ставки по депозиту или выше.

Инструменты вложений:

ОФЗ (облигации федерального займа). Удобны по срокам инвестирования. Возврат средств инвестора с купонным доходом гарантируется государством. ОФЗ-ИН индексируется на величину инфляции. Значение купонного дохода постоянное 2,5%, доходность пропорционально меняется от инфляции. В обращении 2 выпуска.

Еврооблигации Минфина РФ. Номинированы в долларах США. Для частного инвестора плюсом инвестирования в такие бумаги является отсутствие НДФЛ при получении прибыли от курсовой разницы

Обратите внимание на выпуск RUS-28 c высокой ликвидностью торгов на Московской бирже. Погашение в 2028 году.
Акции голубых фишек

В индекс голубых фишек Московской биржи входят акции 15 компаний.

График изменения индекса за 10 лет (2009—2019 гг.).

  1. Структурные продукты с полной или частичной защитой от потерь. Предлагаются брокерами для клиентов. Программы работают у Открытия, БКС, IT Invest и др.

Витрина структурных продуктов БКС.

  1. Инвестиции в валютную корзину. Защита от резкого ослабления национальной валюты. Можно использовать как инструмент хеджирования параллельно другим вложениям.

Во-вторых, агрессивные инвестиции. С целью получения более высокого дохода на меньшем промежутке времени в сравнении с консервативными инвестициями. Основной объект вложений — фондовый рынок, товарные активы, валюта. Пример — Фонд Акций ВТБ Управление активами. Активы — голубые фишки + второй эшелон.

График изменения пая за 3 года.

По цели инвестирования

  1. Инвестиции в основные фонды коммерческой компании с целью повышения производительности, выпуска нового вида продукции, расширения продуктовой линейки. Могут осуществляться как самой компанией за счет внутренних резервов, так и внешними инвесторами на коммерческой основе. Это может быть предложение ценных бумаг организации (облигации, акции) на открытом рынке или внебиржевой сделкой, кредитование, лизинг. Организация — предмет инвестиций — получает необходимые средства с конечной целью увеличения прибыли.
  2. Создание интеллектуального продукта в сфере IT-разработок. Инвестирование может быть получено как от венчурного фонда, так и путем IPO на бирже для сформировавшихся компаний с продуктом, востребованным рынком.
  3. Привлечение государством инвестиций на госпроекты — строительство инфраструктуры, финансирование различного рода проектов. Самая популярная форма — выпуск федеральных и муниципальных облигаций.
  4. Инвестирование в социальные проекты без отдачи в виде дохода. Пример — инвестирование личных средств бывшего владельца сети «Магнит» Сергея Галицкого в ряд социально значимых проектов в Краснодаре — от финансирования технической базы Кубанского университета до строительства парка отдыха, который в настоящее время расширяется в 1,5 раза, инвестирует тот же Галицкий.

Разновидности инвестирования

Новичкам, которые поняли, что такое инвестиции простыми словами, стоит более подробно познакомиться с их классификацией. Разные специалисты подразделяют вложения на большое количество разновидностей. Однако есть и общепринятая классификация по главным признакам.

По объекту

Как уже упоминалось, по объекту инвестирования выделяют финансовые и реальные вложения. В общем случае под объектом инвестиций подразумевается актив, в который вкладываются деньги. В свою очередь, активы делятся на:

  1. Оборотные активы. К ним относятся все мобильные средства, которые характеризуются высокой степенью ликвидности.
  2. Внеоборотные активы. Это материально-вещественные ценности и объекты с низкой степенью ликвидности.

По сроку

Существует классификация по длительности среди инвестиций. Выглядит она следующим образом:

  1. Краткосрочные. Это вклады, которые полностью окупятся и обеспечат доход менее, чем за 1 год.
  2. Среднесрочные. К ним относятся вложения, которые окупаются и приносят прибыль за 1-3 года.
  3. Долгосрочные. Это инвестиции, окупающиеся в течение 3 лет и более.

По форме собственности

По данному критерию среди инвестиций также выделяют несколько разновидностей. А именно:

  1. Частные. Это денежные вложения частных лиц.
  2. Государственные. К ним относятся вложения, осуществляемые главным образом органами власти.
  3. Иностранные. Производятся с привлечением денег иностранных вкладчиков.
  4. Смешанные. Это инвестиции, в которых принимают участие сразу несколько разных инвесторов (например, органы власти и предприниматели).
  5. Совместные. К ним относятся вложения от субъектов разных государств.

По цели

По целям инвестирования также есть определенная классификация. Выглядит она следующим образом:

  1. Прямые инвестиции. Под этим понятием подразумевается вложение денег в производство посредством покупки контрольного пакета ценных бумаг. В качестве примера можно привести ситуацию, когда инвесторы вкладывают деньги в организацию, находящуюся на грани банкротства, но имеющую перспективы. В итоге у них остается контрольный пакет акций. В дальнейшем вкладчики фактически получают контроль над организацией. В нашей стране особой популярностью пользуется привлечение инвестиций из-за рубежа, ведь зачастую в казне просто не находится средств на инвестирование подобных объектов.
  1. Портфельные инвестиции. Это вложение средств в так называемый «портфель». Инвестор приобретает акции или другие ценные бумаги разных предприятий. При этом у него нет цели контролировать эти организации, он лишь хочет получить доход от увеличения стоимости акций. Граждане, занимающиеся портфельными инвестициями, время от времени пересматривают набор используемых финансовых инструментов. Те, что не приносят прибыли, убираются из портфеля, а взамен них подбираются новые.
  1. Нефинансовые инвестиции. Это те вложения, которые связаны с покупкой лицензий, авторских прав и прочих нефинансовых инструментов. Их эксплуатация в дальнейшем способна принести потенциальную прибыль инвестору.

По уровню риска

Слово «инвестиция» означает вложения с определенной степенью риска для получения дохода. Доходность и риск ‒ это основные характеристики инвестиционной деятельности. Эти составляющие взаимосвязаны, и в большинстве ситуаций имеют прямо пропорциональную взаимозависимость.

Часто инвесторы опасаются высокого риска даже несмотря на то, что он может гарантировать высокую доходность. Чтобы избавиться от этой проблемы, многие пользуются диверсификацией. В этом случае портфель разделяется на активы с разной степенью риска. Благодаря этому в нем оказываются как финансовые инструменты, приносящие небольшую, но стабильную прибыль, так и активы, обещающие высокую доходность. По степени риска выделяют:

  1. Агрессивные инвестиции. Несут высокий риск, однако позволяют хорошо заработать.
  2. Консервативные. Характеризуются средней ожидаемой доходностью при средней степени риска.
  3. Умеренные. Сопровождаются низкой степенью риска при небольшой доходности.

Инвестиции: виды, особенности использования

В современной экономике инвестиции могут быть классифицированы по разным признакам: согласно видам собственности, организационным структурам, долевым вложениям и другим параметрам.

Исходя из региональной принадлежности, выделяют инвестирование внутри страны (внутреннее) и за её пределами (внешнее).

Внутренние инвестиции классифицируются следующим образом:

  1. Реальные.
  2. Финансовые (портфельные).
  3. Интеллектуальные.

С реальными инвестициями связывают долгосрочные вклады, ориентированные на получение какой-нибудь новой продукции. Эти средства инвестируются в различные производственные предприятия с целью реорганизации, восстановления, технического переоборудования и получения новых элементов предпринимательской деятельности. При реальном инвестировании расширяются основные ресурсы, появляются свободные финансы для расширения бизнеса.

Среди финансовых инвестиций реализуются такие инструменты, как облигации, акции, банковские депозиты, ценные бумаги и другие активы. Данный вид инвестирования не зря называют портфельным, потому как инвестором формируется специальный финансовый капитал (портфель) за счёт ценных бумаг.

Под интеллектуальным капиталовложением принято считать вклады в различные научно-технологические разработки, инновационные решения и пр.

К категории внешних инвестиций относятся следующие виды:

  1. Прямые (инвестирование в какие-либо материальные активы).
  2. Непрямые (вложение средств через других лиц).

По времени капиталовложений различают краткосрочные и долгосрочные вклады. В первом случае подразумевается денежный поток в товарно-материальную базу, ценные бумаги и пр. Долгосрочным инвестированием считается финансирование в материальные/нематериальные активы, расширение фондов организации. Долгосрочным инвестированием считается капитальное строительство, реконструкция, модернизация производственно-технологической базы и пр.

Кроме проектов, ориентированных на создание нового предприятия или улучшение материально-технического снабжения на предприятии, капиталовложениями могут быть расходы на продвижение определённой группы товаров на рынке. Благодаря этому происходит увеличение объёмов продаж, и рост коммерческой прибыли.

Виды инвестиционной деятельности

По мнению специалистов, между динамикой развития рыночной экономики и инвестициями, существует стойкая взаимосвязь. Несмотря на имеющиеся риски, финансовые вливания от различных инвесторов помогают увеличить производственные мощности или реализовать авторские проекты

Важно обратить внимание, что термин «инвестиция» многозначен и может означать следующее:

  1. Потребительский вклад – покупка недвижимости или продукции, которая будет использоваться на протяжении длительного отрезка времени.
  2. Экономический вклад – приобретение активов предприятия для дальнейшего извлечения прибыли.
  3. Финансовый вклад – приобретение ценных бумаг, с целью получения дохода.

Существует несколько основных видов инвестиционной деятельности, которые отличаются характером и преследуемой целью. Знание этого аспекта позволяет создать максимально результативный план и избежать рисковых вложений.

Финансовые вложения подразделяются на две группы: портфельные и стратегические. Стратегическое капиталовложение характеризуется как приобретение контрольного пакета акций различных предприятий, с целью получения права управления фирмой. Такой подход обеспечивает процесс слияния нескольких корпораций или поглощения одной организацией более мелких фирм. Портфельные инвестиции подразумевают приобретение акций, инвестиционных сертификатов и денежных обязательств, с целью извлечения прибыли.

Инвестирование подразумевает то, что ваши деньги работают на вас

Аналитики подразделяют капиталовложения на несколько групп, в зависимости от уровня риска. Безрисковые инвестиции подразумевают финансовый вклад в объекты, не создающие риск потери капиталовложений. Однако в данном случае, полученный доход будет довольно низок. Капиталовложения, относящиеся к низкому уровню риска, характеризуются как инвестиции риск потери, которые составляют ниже среднего значения в определенном рыночном сегменте. Инвестиции с высоким уровнем риска подразумевают высокую вероятность потери вложенных средств. Существует спекулятивная форма капиталовложений, которая имеет самую высокую степень риска, однако обещающая наибольшую прибыль.

Что такое прямые инвестиции

Итак, наверняка Вы уже знаете что такое инвестиции. Если кратко, инвестиции — это вложение денег во что-либо с с целью получения выгоды. Выгода эта может быть самой разной: начиная от денег и заканчивая такими вещами, как здоровье или просто хорошее настроение.

К примеру, покупка мороженного для многих будет инвестицией в хорошее настроение. А вложение в перспективные проекты может принести хороший доход. С этим всё понятно. А что такое прямые инвестиции?

Прямые инвестиции — это вложение средств к какой-то проект или компанию для того, чтобы получить управление этой компанией.

То есть, прямые инвестиции, это когда мы вкладываем деньги (либо что-то ещё) ради получения контроля над каким-то проектом. По-сути, это вложение ради власти.

Как правило, если мы сами будем контролировать какой-то проект, то сами сможем направлять его в нужном направлении и получить от этого максимум выгоды. Ради этого и делаются прямые инвестиции. Хотя, тут возможны варианты.

Особо отмечу, что подразумевается вложение не обязательно денег. Инвестировать мы можем любые вещи. Например, компьютеры, транспорт или недвижимость. Или что-то совсем другое.

Примеры

Самый частый вариант прямых инвестиций: мы можем купить контрольный пакет акций какой-нибудь компании. Тогда, мы сможем управлять ей. Принимая эффективные решения в отношении этой компании, мы поможем ей развиваться. Это значит, что компания будет приносить прибыль. То есть, прямые инвестиции принесут над деньги.

В прошлом году прямые инвестиции в российские компании превысили $10 млрд.

Другой пример Допустим, Вы с друзьями решили открыть некоммерческий клуб авиамоделистов. Договорились так. С них — детали. С Вас какое-то помещение, столы и стулья. Понятно, что помещение — это гораздо более весомый вклад, чем детали. Поэтому, руководство клубом доверят Вам. Получается, это тоже прямые инвестиции. Но не ради денег. А, как-раз, ради хорошего настроения. Ну, и ради контроля над клубом авиамоделистов.

Вообще, очень многие инвесторы, хотят напрямую участвовать в деятельности проекта, в который они вкладываются. Чтобы убедиться в том, что проект развивается по плану. И, чтобы продвинуть какие-то свои идеи развития.

Как правило, прямые инвестиции оформляются как взнос в фонд или уставный капитал организации. В соответствии с международными стандартами, к прямым инвестициям относятся инвестиции, в результате которых инвестор получает долю в уставном капитале не менее 10%. Приобретение 10% в уставном капитале даёт возможность участвовать в управлении предприятием. В частности, иметь своего представителя в совете директоров.

В идеале, прямые инвестиции — это вклад более чем на половину уставного капитала. Если мы делаем такой вклад, то получаем контрольный пакет акций (в акционерных компаниях) и становимся ключевым собственником. То есть, мы сможем принимать все решения относительного того проекта, в который инвестировали.

Ещё пример

Допустим, у нас есть 30 миллионов рублей. Мы хотим что-бы деньги эти работали и приносили хороший доход. Ищем варианты и находим небольшую сеть кафе, которая только недавно появилась в городе, но уже очень популярна. Допустим, там самые вкусные десерты и хорошие детские уголки. И, допустим, у собственника этой сети нет собственных помещений. Он их арендует, но срочно ищет инвесторов, чтобы купить. Так как арендодатели больше не хотят сдавать в аренду и продают помещения.

Вот тут мы можем сделать предложение собственнику сети кафе. Допустим, мы вносим 30 миллионов в уставный капитал. На эти деньги можно выкупить помещения.

При этом, мы становимся ключевым собственником, получаем большую часть прибыли и принимаем ключевые решения о дальнейшем развитии это сети кафе. Ну, а основатель кафе становиться соучредителем. Теперь, он претендует лишь на меньшую часть прибыли. И, например, становиться ответственным лишь за повседневные вопросы.

В итоге, все довольны. Сеть кафе не закрывается, а продолжает развиваться и приносить ещё больше прибыли. Старый собственник сохранил бизнес (хоть и утратил единоличный контроль). А мы выгодно вложились и стали ключевым собственником. Вот так работают прямые инвестиции.

Куда вложить имеющиеся средства

Инвестиционные вложения – это один из способов многократного увеличения имеющегося капитала

Важно обратить внимание на отсутствие строгого регламента, ограничивающего объем вложенных средств. Начать данный вид деятельности, можно обладая как одной тысячей рублей, так и несколькими миллионами. Главным аспектом в этом вопросе является выбор оптимального формата капиталовложений с учетом прибыли и возможных рисков

Инвестировать деньги можно в различные объекты недвижимости, интеллектуальные права, предприятия, оборудование, ценные бумаги и даже автомобили

Главным аспектом в этом вопросе является выбор оптимального формата капиталовложений с учетом прибыли и возможных рисков. Инвестировать деньги можно в различные объекты недвижимости, интеллектуальные права, предприятия, оборудование, ценные бумаги и даже автомобили.

Деньги надо инвестировать так, чтоб они приносили прибыль и работали на вас

На сегодняшний день одним из самых надежных способов капиталовложения является приобретение недвижимости. Покупка домов и земельных участков подразумевает долгосрочное извлечение прибыли. Однако, у начинающего инвестора появляется возможность выступить в качестве арендодателя имеющегося имущества, и получать прибыль в виде арендной платы.

Также следует упомянуть о высокой популярности вложений в различные стартапы. «Стартап» — термин, использующийся для описания инновационных проектов, которые впервые реализуются в различных сферах. Большинство подобных бизнес-проектов стараются привлекать инвесторов на безвозмездной основе. По мнению экспертов, подобные бизнес идеи могут в несколько раз окупить вложенные затраты, при условии успешной реализации. При этом существует высокая вероятность потери вложенных средств, из-за убыточности предприятия или низкого спроса у потенциальной аудитории.

Для того чтобы заработать первый капитал, рекомендуется вкладывать деньги в приобретение акций и другие ценные бумаги. Данное предприятие относится к инвестициям со средней степенью риска, но, несмотря на это, существует значительная вероятность извлечения высокой прибыли. Данный вид деятельности рассматривается как долгосрочная перспектива, однако объективная оценка состояния имеющихся активов сможет помочь создать стратегию на максимальное извлечение прибыли.

Развитие собственного бизнеса является еще одной из прибыльных сфер капиталовложений. Но для того чтобы достичь поставленных целей, следует обладать значительной суммой, составить бизнес-план и правильно подойти к вопросу выбора сферы деятельности. Повышенным спросом в бизнесе пользуются такие сферы, как производственные предприятия, торговля, сфера красоты и IT-индустрия.

Денежные вклады, так же могут стать источником дохода. Юридическое или физическое лицо обладает правом внести финансовый вклад в учреждение и предприятие для хранения. При подобном подходе к инвестиционной деятельности, следует выбирать те сферы, которые имеют высокую прибыльность и минимальные риски потери вложенных средств. Перед тем как совершать денежный вклад, следует провести детальный анализ деятельности различных финансовых учреждений. Также в обязательном порядке проводится сравнение максимальных ставок с учетом готовых вкладов и вероятности дефолта.

В современном мире инвестирование является неотъемлемой составляющей экономики

Вложение в международный валютный рынок Форекс – один из видов инвестиционной деятельности, более подходящий для опытных инвесторов. На этом рынке проводятся валютные операции и спекулятивная торговля при помощи коммерческих финансовых учреждений. Для того чтобы извлечь прибыль при помощи Форекса, следует постоянно следить за ситуацией на бирже

Помимо значений финансовых показателей, огромную важность в этом виде деятельности имеют стечения обстоятельств. Даже глубокий технический анализ состояния рынка не может стать страховкой от высокого риска потери вложенных средств

В заключение следует сказать о самом надежном методе капиталовложений. Приобретение драгоценных металлов доступно даже начинающим инвесторам, не обладающим большим капиталом. Данный вид деятельности подразумевает приобретение слитков или открытие обезличенных счетов либо вкладов в драгоценные металлы. Помимо этого, можно вступить в сотрудничество с фондом, который занимается приобретением драгметаллов.

Виды инвестиций.

Рассмотрим всем понятные и распространённые примеры. Начнем с озвученного выше: покупка жилой площади. Данный вид затрачивание денежных средств, является инвестиционных ходом, только если далее последует продажа либо сдача квартиры или комнаты внаем. Виды аренды: почасовая, посуточная, на месяцы и более. Данный метод приносит прибыль постоянно, с небольшими затратами (на ремонт жилья, замена бытовой техники, и сантехники).

Инвестиции в предприятия. Обычно вкладывают капитал не на расчетный счет компании, а приобретают пакет акций либо долю в предприятии. Прибыльный и доступный способ приумножить активы. В зависимости от общества дивиденды распределяются раз в полгода либо за отчетный финансовый год, если конечна фирма заработала достаточно чистой прибыли.

Лучший и высокодоходный метод – инвестировать в своё дело. Работа на себя отнимает много времени. Особенно вначале пути. Открыть бизнес сейчас легко: регистрируйтесь в соответствующих органах. С чего начать? Первое – нужна идея. Чем заниматься, какую нишу занять на рынке. Все продумать до мелочей. Советую записать мысли вашего бизнеса, направление деятельности и постепенно вычеркивать не нужное.

Выбрав род деятельности, переходим к основной части. Определяем уставной фонд предприятия – его стоимость. Вести дело одному или организовать общество, решать вам. В любом случаи работать надо много. С партнерами легче, в плане, распределения задач. Но и доход придется делиться (выплата дивидендов).

Ниже приведена таблица типологии инвестиций:

Тип капитала

Название инвестиций в данный вид капитала

Пример

искусственный основной

капитальные вложения

приобретение машин, оборудования, зданий, сооружений и т.п.

искусственный оборотный

инвестиции в первоначальный оборотный капитал

приобретение первой партии материалов, необходимой для начала производства;

человеческий

инвестиции в человеческий капитал

затраты на обучение

природный

инвестиции природоохранного назначения

строительство очистных сооружений

финансовый

портфельные инвестиции

покупка ценных бумаг

Развивайте свои знания. Полученный опыт поможет в дальнейшем приумножать в разы свой капитал. Став финансово независимым, делитесь опытом. Обучайте – помощь всегда воздается. Не останавливайтесь на достигнутых успехах. Застой – верный путь к банкротству. Разрабатывайте свои способы обогащения. Возможно, именно в вас, заложен новый путь обогащения человечества. Развивайтесь и живите красиво.

5

Поделитесь в социальных сетях:vKontakteFacebookTwitter
Напишите комментарий